2. Список основных инвестиционных инструментов, которые могут входить в инвестиционный портфель.

2. Список основных инвестиционных инструментов, которые могут входить в инвестиционный портфель.Список основных активов в инвестировании довольно широк. И отличаются они по многим параметрам. Поэтому стоит их перечислить и написать коротко об их особенностях.

1. Банковский депозит – довольно простой и один из самых доступных инвестиционных инструментов. Хотя многие инвесторы и не относят вложение денег в депозиты к инвестированию. Но я считаю что часть инвестиционного капитала должна храниться на банковском счете. Открыть счет в банке может любой гражданин РФ имеющий при себе паспорт. Средняя процентная ставка по депозитам на октябрь 2012 года составляет 9-11%. Хотя встречаются предложения и со ставкой 14%.

2. Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) – следующий по доступности инвестиционный инструмент. Показывающий среднюю годовую доходность 20-30%, а то и больше. Некоторые ПИФы могут показывать в хорошие годы прибыль в несколько сотен процентов. ПИФы являются самым оптимальным инструментом в соотношении риск/прибыль. И должны быть первым инструментом, с которого нужно начинать инвестирование. Для покупки паев потребуется паспорт и наличие банковского счета в любом банке.

3. Хедж-фонды или ОФБУ – не вдаваясь в подробности можно сказать, что потенциально эти фонды имеют потенциально большую прибыльность, чем ПИФы, но и подвержены большим рискам. На данный момент эти фонды не сильно развиты с России и стоит очень внимательно подходить в вложению в эти инструменты. Подробнее о Хедж-фондах и Общих Фондах Банковского Управления будет написано в следующих статьях.

4. Недвижимость – традиционно является самым надежным способом хранения и приумножения капитала. Риски обесценивания этого актива практически равны нулю. А цены на недвижимость практически все время растут. Однако для прямого инвестирования в недвижимость нужны большие деньги и немалые знания в этой области. Но не стоит и полностью отказываться от этого вида инвестирования.

5. Драгоценные металлы – многим кажется, что данный инструмент всегда растет. Но те кто видел графики стоимости драгоценных металлов понимают что это не совсем так. Поэтому этот инструмент стоит рассматривать только как сохранение части вашего инвестиционного капитала или как часть консервативной стратегии.

6. Акции и облигации – так же могут стать долгосрочными вложениями. Но это очень рисковые активы. И отчасти этот инструмент можно отнести к трейдингу, а не к инвестированию.

7. Деривативы – это производные от других ценных бумаг, таких как акции. К деривативам относятся фьючерсы, опционы и другие срочные ценные бумаги. Многие инвесторы используют опционы для хеджирования (снижения) рисков связанных с инвестированием в акции. Из за того что этот инструмент является очень рискованным, приступить к его изучению стоит только в последнюю очередь.

8. Доверительное Управление на Forex – многие не считают вложение денег в этот инструмент инвестированием. Так как здесь скрыты не только большие инвестиционные риски, но и риск обмана управляющим трейдером. В общем, не советую не подготовленному человеку вкладывать в подобные вещи. Но позже я все же приступлю к его рассмотрению.

Антиквариат, интеллектуальная собственность или другие виды вложений рассматриваться мной не будут. Так как для подобных инвестиций нужно досконально знать тему и иметь подходящее окружение.

И не забудьте, что начать вкладывать деньги можно в один из инструментов. Но позже придется сформировать инвестиционный портфель из различных инструментов для снижения рисков. И получения довольно стабильного дохода в любые экономические времена.

6. Виды пифов по используемым инвест инструментам

6. Виды пифов по используемым инвест инструментамПеред выбором конкретных паевых фондов для инвестирования, важно определиться с тем, в какой вид ПИФов вы хотите начать инвестировать. Чтобы определиться с видом фондов вам понадобится определиться сначала со своей инвестиционной стратегией.

Дело в том, что разные виды паевых инвестиционных фондов обладают своими особенностями, которые нужно обязательно учитывать. ПИФы инвестируют средства пайщиков в соответствии со своей специализацией. Отсюда и особенности фондов. И так, перечислю основные виды фондов и кратко их характеристики:

1. Фонды акций – размещают средства пайщиков в основном в акции. Из за этого такие фонды считаются потенциально рискованными. Но и потенциально более прибыльными по сравнению с другими фондами. Фонды акций бывают общего назначения и отраслевые. Отраслевыми считаются фонды приобретающие акции отраслевых компаний. Например нефтегазового сектора, телекоммуникационного, энергетического или других секторов экономики. Такие фонды предназначены в основном для агрессивных стратегий инвестирования.

2. Фонды облигаций – вкладывают средства в банковские депозиты и долговые ценные бумаги. Государственного, субфедерального, муниципального и корпоративного характера. Паи таких фондов практически всегда растут. Но в некоторые годы доходность по таким фондам может быть ниже некоторых банковских депозитов. Фонды облигаций больше подходят для консервативных инвесторов и стратегий.

3. Фонд смешанных инвестиций – совмещают в своей структуре как акции так и облигации с банковскими депозитами. Что позволяет, при правильной работе управляющего, пользоваться ростом долговых расписок во время падения стоимости акции, и использовать прибыль от акций в моменты их роста. Такие фонды более сбалансированы в соотношении риск/доходность, по сравнению с фондами акций и облигаций.

4. Индексные фонды – формируют свой инвестиционный портфель в соответствии с фондовыми индексами. То есть стараются полностью скопировать структуру индексов ММВБ и РТС, если это касается России. Эти фонды отражают полную картину движения фондового рынка в целом. Многие инвесторы полагают, что индексные фонды намного надежнее фондов акций, облигаций и смешанных фондов. Используя в своих доводах то, что при неправильной работе управляющего фондом фонд может терять деньги даже на растущем рынке. А индексные ПИФы на таком рынке будут только расти.

5. Фонды денежного рынка – это фонды, делающие вложения в ликвидные облигации и в денежные средства, в различной валюте. В том числе и на счетах коммерческих банков. Этот вид фондов пока не так широко распространен в России. Но они имеют надежность большую, чем фонды облигаций. Потому что 50% своих активов должны держать в депозитах.

6. Фонды недвижимости – вкладывают средства фондов преимущественно в различные объекты недвижимости и права на объекты недвижимости. Так же часть средств таким фондам разрешено вкладывать в акции, облигации, различные денежные средства и в паи других паевых инвестиционных фондов.

7. Фонды фондов – эти фонды вкладывают деньги пайщиков в паи других фондов. Такой ПИФ подходит инвесторам, которые хотят исключить возможные ошибки в управлении фондом со стороны отдельно взятой УК. Такие фонды тоже мало популярны в России. И нацелены на крупных инвесторов. Тем более что по законодательству такие фонды могут быть только закрытыми.

8. Так же существуют ипотечные паевые фонды, фонды венчурных инвестиций и фонды прямых инвестиций. Подробно эти фонды не будут рассматриваться.